AML politiky a ověřování hráčů

Prevence praní špinavých peněz a ověřování totožnosti tvoří základ bezpečného provozu Playmojo Casino. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás jako hráče požadujeme, kdy a proč, a jak s vašimi dokumenty pracujeme.

Naše závazky vůči AML

Playmojo Casino provozuje společnost Mojo Entertainment Ltd. pod licencí MGA (číslo MGA/B2C/812/2023), která nás zavazuje k plnému dodržování antidumpingových a protipracovních opatření, tedy pravidel proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Dodržování těchto povinností není pro nás formální záležitostí, ale podmínkou fungování licence.

Jako licencovaný provozovatel jsme povinni jmenovat zodpovědného pracovníka pro oblast AML, vést aktuální interní politiky, školicí programy pro zaměstnance a pravidelně podávat hlášení finančnímu úřadu v jurisdikci naší licence. Každý pohyb na platformě, který by mohl naznačovat pokus o praní peněz, podléhá internímu zkoumání.

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci sbíráme základní údaje a kontrolujeme je proti veřejným databázím, před první výběr si vyžádáme kompletní dokumentaci a při překročení stanovených transakčních prahů můžeme ověření aktualizovat kdykoliv později. Bez dokončeného ověření nelze provádět výběry.

Ke kompletnímu ověření požadujeme tyto dokumenty:

• Platný doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Potvrzení adresy nepřetržitě starší 3 měsíců (účet za energie, bankovní výpis)
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotka karty s zakrytými citlivými údaji, screenshot e-peněženky)

Jak probíhá ověření

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Přístup má výhradně ověřený compliance personál a data nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• 1. Nahrajete fotografie nebo skeny dokumentů přímo ve svém profilu
• 2. Náš compliance tým zkontroluje čitelnost, platnost a soulad s údaji v účtu
• 3. Při pochybnostech vás kontaktujeme s žádostí o doplnění
• 4. Dostanete e-mailové potvrzení o výsledku ověření
• 5. Po schválení se vám otevřou neomezené výběry do limitu 500.000 CZK měsíčně

Odkud peníze pocházejí

Pokud váš styl hry nebo objem transakcí neodpovídá obvyklému profilu, můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Typicky k tomu dochází při větších vkladech, soustavně vysokých objemech sázek nebo při výběrech nad stanovenou hranicí.

Přijímáme výpisy z účtu za poslední 3 měsíce, výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňová přiznání nebo dokumenty prokazující prodej majetku. Cílem není zbytečně zdržovat vaše výběry, ale prokázat, že peníze vložené do hry mají legální původ. Dokud zdroj prostředků nedoložíte, výběr zadržíme a nemáme jinou možnost.

Kontroly vkladů a výběrů

Všechny vklady a výběry procházejí automatizovaným systémem monitoringu, který vyhodnocuje neobvyklé vzorce, například rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity nebo transakce z více platebních metod. Minimum pro vklad i výběr činí 200 CZK, měsíční strop výběrů je 500.000 CZK.

Peníze vyplácíme na tutéž metodu, kterou jste použili pro vklad, tzv. pravidlo stejné platební metody. Pokud jste vkládali kartou i e-peněženkou, rozdělíme výběr poměrně. Vklady bez odpovídající herní aktivity považujeme za pokus o obcházení pravidel a vracíme je na původní metodu.

Co se stane bez dokladů

Nedokončené ověření má konkrétní důsledky. Před prvním výběrem účet bez ověření zablokujeme pro výběry, přestože vklady a hraní zůstávají dostupné. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme úplně.

Pokud ověření selže kvůli neplatnému, nečitelnému nebo podezřelému dokumentu, nebo pokud zjistíme nesrovnalosti mezi zadanými údaji a doklady, účet uzavíráme a vyplácíme zbývající prostředky výhradně na ověřenou metodu. Při podezření na podvod nebo trestnou činnost jsme povinni informovat příslušné úřady a prostředky můžeme zmrazit do rozhodnutí regulátora.

Jak dlouze data uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, a to v souladu s licenčními podmínkami MGA. Tato povinnost nám neumožňuje dokumenty předčasně likvidovat, protože mohou být potřebné při inspekci regulátora nebo policejním šetření.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Kdykoliv nás můžete kontaktovat na [email protected] nebo v živém chatu dostupném nonstop a požádat o informaci, jaká data o vás evidujeme.

Časté otázky

Kdy musím doklady nahrát?

Doklady si vyžádáme před vaším prvním výběrem, případně při překročení transakčních prahů. Registraci dokončíte i bez nich, ale bez ověření výběry neprovedeme.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardně 1 až 3 pracovní dny. Pokud je dokument nečitelný nebo údaje nesedí, ozveme se vám e-mailem s žádostí o doplnění.

Proč po mně chcete doklad o zdroji prostředků?

Licence MGA nás zavazuje prokázat, že peníze vložené do hry pocházejí z legálního zdroje. Požadujeme ho u vyšších objemů vkladů nebo výběrů.

Vyplácíte na jinou metodu, než jsem vkládal?

Ne. Podle pravidla stejné platební metody posíláme výběry tam, odkud přišel vklad. Jde o standardní AML požadavek licencovaných kasin.

Co se stane s mými dokumenty?

Ukládáme je šifrovaně po dobu 5 let od ukončení účtu, s přístupem pouze pro compliance tým. Poté je bezpečně likvidujeme.